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晨报:上海率先发文 明确P2P验收、备案细则

晨报:上海率先发文 明确P2P验收、备案细则

发布时间:2018-01-09 09:35
作者:goodday
[摘要]近日广州市金融协会下发《网络借贷中介机构现场检查细则 (征求意见稿)》(下称“意见稿”),意见稿拟从准入资格情况、内容情况、业务开展情况、信息披露四大块对网贷平台进行现场检查。网贷平台再查工作也开始展开,据了解广东地区的自查将在2月底完成,随后3月监管部门入场检查,4月将公示。

P2P理财资讯

1、此前派出所的通告显示,为了肃清社会治安环境,现西山公安分局正在严厉打击各小额信贷、金融咨询、网上理财等公司的违法犯罪行为,请广大居民群众提高警惕,防止上当受骗,同时也请以上各公司必须依法经营。为维护辖区治安稳定,防止不明真相的群众落入非法小贷的陷阱,避免人们上当受骗,永昌派出所于2017年10月份在云纺商业区开展宣传工作,粘贴通告,但相关通告屡屡被人撕毁。为避免通告再次被撕毁,永昌派出所在商业区重点位置再次粘贴通告,并在通告正文外题头位置加上“凡是销毁此通告者,一律治安拘留!”的字样。

新闻链接:撕毁就拘留!云南警方发布史上最强“非法小贷”警告

2、近日广州市金融协会下发《网络借贷中介机构现场检查细则 (征求意见稿)》(下称“意见稿”),意见稿拟从准入资格情况、内容情况、业务开展情况、信息披露四大块对网贷平台进行现场检查。网贷平台再查工作也开始展开,据了解广东地区的自查将在2月底完成,随后3月监管部门入场检查,4月将公示。

新闻链接:P2P备案倒计时:广州出台全国首份现场检查细则

3、重庆监管明确了网络小贷专项整治的时间表,分为摸底排查阶段、验收总结阶段,一共下发了13个文件供从事网络小贷业务的公司和区县金融办填写。最值得注意的是,重庆监管在该表格第八部分“违法违规经营情况”划定了19种违法违规放贷的红线。

新闻链接:网爆重庆下发网络小贷整治文件 划定19条红线

4、1月8日,记者获悉,上海市监管部门向各辖区下发了有关P2P网贷整改合规验收(一份)以及备案登记(四份)等共计五份指引文件。首次规定会计师事务所“门槛资质”。此前厦门文件未有相关规定。此次上海文件首次明确,应当“聘请在本市注册会计师协会分类管理中列为A类的会计师事务所,或者具有从事证券期货业务资质的会计师事务所”。

新闻链接:上海发P2P平台经营情况专项审核报告编写指引

5、近年来,返利网站开始变味。一些不法分子通过炒作“互联网+”、“电子商务”等投资理财概念,以高额返现返利吸引用户参与。有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。

新闻链接:返利网站相继出局:超过10余家平台提现困难

P2P理财观点

1、1月8日,记者获悉,上海市监管部门向各辖区下发了有关P2P网贷整改合规验收(一份)以及备案登记(四份)等共计五份指引文件。其中,最新下发的有关P2P合规验收指引的《上海市网络借贷信息中介机构合规审核与整改验收工作指引表(2017年12月)》(下文简称《168条整改指引》),文件全文共计7大项168条。记者观察到,《168条整改指引》基于最新的验收通知57号文、现金贷整顿141号文、网贷资金存管指引、P2P信息披露指引等政策进行过调整,故而相较此前传出的《上海市网络借贷信息中介机构事实认定与整改工作指引表(2017年5月)》6大项145条,多出了23条,并出现多处内容改动的情况。此外,另外四份备案登记指引文件分别为法律意见书、信息专项披露报告、经营专项审核报告、信息系统安全回执,除了信息专项披露报告为征求意见稿,其他三份文件为正式稿。

新闻链接:上海率先发文!明确P2P验收、备案规则 (附解读)

2、近日,一位招商银行私人银行客户爆料称,其在招商银行北京分行首体支行的客户经理介绍下,于2013年投资的理财产品,在2017年9月份遭遇违约。现在最重要的问题是,投资人的钱还能拿回来吗?虽然还没有公布,但最终处理的结果,应该正如那位招行客户经理所说:本金可以拿回来,但是“收益甚微”!也就是说,投了这个产品的投资人,他们的10.4亿资金被别人借走,然后白白地用了4年!

新闻链接:招行10亿理财违约 违约潮或至你躲得过吗?

P2P平台预警

1、牛牛金服法人张立涛 深圳创世鼎天基金老板刘卫东 逾期不回款发假标自融非法集资已跑路

http://www.wd361.com/bbs/forum.php?mod=viewthread&tid=490602

2、e融所打不开了

http://www.wd361.com/bbs/forum.php?mod=viewthread&tid=490601

3、小生优服人去楼空,与钱宝网模式基本雷同

http://www.wd361.com/bbs/forum.php?mod=viewthread&tid=490606

4、昌正财富 发假标 投资人要小心了

http://www.wd361.com/bbs/forum.php?mod=viewthread&tid=490608

5、千万大额借款,寓锡金服风控专员说合规?我笑了

http://www.wd361.com/bbs/forum.php?mod=viewthread&tid=490615

(平台预警信息来自网络曝光,不代表网贷互联立场)

P2P理财攻略

1、不要贪心:安全才是第一!切勿只贪图高息

如果投资p2p,投一个平台,踩一个雷,那么你作为投资者就要检视自己的投资行为和风控意识。很多踩雷的投资者是因为贪图高息,年化利率高达25%及其以上的。不是说低息没有风险,而是说低息相较于高息,发生兑付风险的几率要小一些,仅此而已。特别是从网贷监管规定出台以后,选平台的时候也比较贴近合规平台,和自身风控比较严格的平台。

晨报:上海率先发文 明确P2P验收、备案细则

2、实地考察:掌握一手资料

有条件的话,最好是实地考察,因为你看到的,听到的,感受到的,肯定要比在网页上搜到的资料更足更直观。企业的真实情况不容易被粉饰掩盖,这样对于投资者来说,是个选平台的捷径。如果没有实地考察的条件,那么就多去“之家”“天眼”等网站上仔细阅读他人的考察报告,作为自己投资的参考。

3、步步为营:小额投资,分散管理

P2p的投资和股票不一样。有某个时段,股票投资要走金字塔形,而非倒金字塔。但p2p恰好相反,因为p2p的收益基本是不变的,即使有变动,相对来说也很小,不太影响收益。所以,我们要做的就是配置好自己投资p2p的这部分资金。除了小额投资之外,还要懂得分散。

 

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(责任编辑:goodday)
2018-01-09
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